9 ошибок при получении налоговых вычетов | новости на nalogi-vychety

Некорректно поданные документы на налоговый вычет могут привести к отказу в выплате либо даже наиболее серьёзным дилеммам. Мы попросили денежных профессионалов поведать о обычных ошибках при получении вычетов и том, как их не допустить.

1. Не надзирать процесс принятия документов 

При подаче декларации на вычет через личный кабинет налогоплательщика некие люди не контролируют процесс фактического принятия документов. Другими словами электрическая форма может отправиться, но, на самом деле, камеральная проверка не начнётся, поэтому что документы не получили статус «принято», говорят представители сервиса НДФЛка. По их словам, почти все просто не догадываются о том, что такое совершенно может быть, и несколько месяцев ожидают положенного возврата. А когда его не получают и начинают разбираться, в чём дело, вскрываются различного рода ошибки, которые препятствовали принятию документов. Это приводит к тому, что срок получения вычета может практически произойти через полгода либо год заместо наибольших четырёх месяцев. 

При электрической подаче постоянно необходимо инспектировать, что все документы приняты налоговой службой. Отследить это можно в разделе «Сообщения» личного кабинета на веб-сайте nalog.ru. 

 

2. Не прикладывать документы, подтверждающие право на вычет 

В НДФЛке говорят, что часть людей запамятывают приложить некие документы, нужные для получения налоговых вычетов, либо совершенно не прикладывают ничего, отправляя лишь одну налоговую декларацию. Спецы напоминают, что декларация — это, на самом деле, просто заявление о намерении получить вычет. Но подтверждать заявление необходимо конкретно документами. 

 

Инспектируйте пакет документов перед его отправкой в налоговую инспекцию. Если вы желаете получить налоговый вычет при покупке жилища, то выслать необходимо:

  • налоговую декларацию (3-НДФЛ);

  • справку о доходе 2-НДФЛ (дают на работе);

  • копию контракта купли-продажи жилища либо выписку о праве принадлежности;

  • копию акта приёмки-передачи жилища;

  • кредитный контракт (если есть ипотека);

  • копии квитанций о оплате полной цены недвижимости;

  • копию свидетельства о браке (если брали супруги);

  • письменное заявление о распределении имущественного вычета меж женами (если супруг и супруга желают получить вычет);

  • банковские реквизиты для получения средств.

Читайте по теме: {Инструкция}: как получить налоговый вычет за жильё и ипотеку

Помните, что для различных ситуаций предусмотрен различный набор документов. К примеру, если вы желаете получить вычет по ИИС, то заместо документов по квартире необходимо прикладывать контракт о открытии счёта, контракт о брокерском обслуживании, документы о переводе средств, справки 2-НДФЛ и 3-НДФЛ. Воспользуйтесь подсказками на веб-сайте налоговой инспекции.   

3. Не учесть право вычета при уплате налогов 

В качестве примера в НДФЛке приводят таковой вариант: «Семья продала квартиру, которой обладала наименее трёх лет (по старенькым нормам), и у их появилась обязанность уплатить налог с дохода от реализации в размере около 180 тыщ ₽. Эксперт же посодействовал создать так, что заместо оплаты 180 тыщ ₽ семья получила налоговый вычет около 20 тыщ ₽. Это вышло за счёт запроса вычета за покупку новейшего жилища, запроса процентов по ипотеке и прибавления общественного вычета по исцелению». 

Если для вас нужно заплатить налог с реализации имущества, то проверьте, есть ли у вас право на получение вычетов. Можно обратиться за консультацией к спецам, которые изучат вашу ситуацию и дозволят получить все положенные средства, не переплатив свои. Стоимость таковых услуг может составлять от 499 до 10 000 ₽. 

4. Повторно получать вычет 

Независящий денежный советник Ира Иванова припоминает, что в 2014 году вступили конфигурации в Налоговый кодекс, дозволяющие получить вычет по нескольким объектам недвижимости. Это привело к тому, что некие люди, получившие вычет до 2014 года, вновь стали просить вычет либо его остаток. В итоге одни получили отказ, а остальным налоговый вычет был предоставлен повторно. Во 2-м случае это происходило по ошибке — из-за смены места жительства, когда изменялась налоговая инспекция, рассматривающая вопросец о возврате. 

Если вы получали повторный налоговый вычет, хотя не имели на него права, то тогда средства необходимо возвратить государству. Этого просит письмо Федеральной налоговой службы. В случае сомнения необходимо просто написать запрос в налоговую инспекцию. Вот ссылка.  

Помните, что при повторном получении имущественного вычета вас могут обвинить в безосновательном обогащении. Если вычет предоставлен по ошибке налогового органа, то требование о взыскании быть может заявлено в течение трёх лет с момента принятия неверного решения. 

5. Запрашивать вычет в неверной последовательности  

У покупателей недвижимости есть возможность получить два вида вычетов:

  • материальный вычет при покупке недвижимости (до 260 тыщ ₽);

  • материальный вычет по процентам, уплаченным по ипотечному кредиту (до 390 тыщ ₽). 

Принципиально, что материальный налоговый вычет с процентов, уплаченных по ипотечному договору, предоставляется лишь на один объект, припоминает Ира Иванова. Если вы получили вычет на проценты по ипотеке на одну квартиру, то по иной недвижимости уже не можете его получить. 

По опыту Ивановой, люди нередко в декларации сходу указывают материальный вычет и проценты по ипотеке. Получают материальный вычет вполне со цены квартиры и часть уплаченных процентов. Ипотечный кредит закрывают досрочно и приобретают другую квартиру в ипотеку. Позже опять пробуют получить вычет с процентов. В этом случае лучше поначалу получить материальный налоговый вычет на квартиру, а лишь позже на все уплаченные по 2-ой ипотеке проценты.  

Также некие путают время подачи документов на вычет. Материальный вычет по новостройкам предоставляется с момента получения акта приёма-передачи либо даты регистрации в собственность. А не с момента заключения контракта долевого строительства, как почти все считают. 

Необходимо подавать документы на вычет в таковой последовательности: 

  • Если приобрели новостройку, то поначалу необходимо дождаться сдачи дома в эксплуатацию и получить акт приёмки-передачи квартиры.

  • Если вы желаете получить два вычета, то поначалу необходимо запросить вычет за покупку недвижимости, а опосля его выплаты — вычет с процентов по ипотеке (если было две ипотеки, то уже со 2-ой либо с той, где вы больше заплатили процентов по кредиту).   

Отыскать ипотеку по самой низкой ставке

6. Запрашивать остаток общественного вычета 

Перенести на остальные налоговые периоды можно лишь материальный налоговый вычет. В 2020 году можно подать декларации за 2019, 2018 и 2017 годы. При всем этом соц налоговый вычет можно получить лишь за тот год, когда были расходы. Оплатили исцеление в 2018 году, за 2018 год и можно получить этот вычет, объясняет Ира Иванова. Остаток общественного налогового вычета на остальные налоговые периоды не переносится. Не смогли получить вполне вычет за год — остаток теряется. 

Смотреть за сроками получения вычета. Стараться получить сходу все вычеты за прошедший год. Если не выходит, то можно поначалу запросить социальные вычеты (образование либо исцеление), а позже за имущественные (при покупке квартиры).   

7. Подавать документы не в ту инспекцию 

Документы для получения налогового вычета необходимо подавать по адресу регистрации, а не фактического проживания, припоминает эксперт Государственного центра денежной грамотности Евгения Баранова. Люди нередко путаются в адресах. По словам профессионала, инспектор просто откажется принимать документы, если адресок регистрации не совпадает с инспекцией, которая его обслуживает. 

 

«Если вы живёте далековато от места, где прописаны, и не имеете способности подать декларацию лично, другими словами два выхода: подать её через личный кабинет на веб-сайте nalog.ru или выслать почтовым отправлением с неотклонимой описью вложения», — рекомендует Евгения Баранова. 

8. Получать вычет с материнского капитала 

При расчёте суммы налогового вычета необходимо вычитать сумму вложенного маткапитала из общей суммы расходов, потому что он не заходит в доходы, облагаемые по ставке 13%. К примеру, в 2019 году была приобретена квартира стоимостью 2,2 миллиона ₽. Из средств маткапитала было внесено 450 тыщ. Тогда в программке «Декларация 2019» в окошко «Стоимость объекта (толики)» необходимо внести сумму 1,75 миллиона ₽ (2 миллиона — 450 тыщ ₽). В неприятном случае есть риск получить повестку из суда, куда обратится налоговая с иском о взыскании суммы безосновательного обогащения.

В которых ещё вариантах можно столкнуться с неуввязками

Военнослужащий М.А. Литвинов купил квартиру в Ленинградской области за счёт средств из федерального бюджета (по военной ипотеке). Опосля этого он запросил налоговый вычет. Налоговая инспекция возвратила ему 258 908 ₽. Позже против военного возбудили уголовное дело за мошенничество, так как тот получил вычет нелегально, и признали его виноватым. К счастью, Конституционный трибунал оправдал Литвинова, но средства ему пришлось возвратить. 

Евгения Баранова утверждает, что пугаться схожих ситуаций не стоит, ведь неверные воззвания в налоговую и ошибки в заполнении декларации не являются злодеянием. Таково постановление Конституционного суда от 22 июля 2020 года  (по итогам рассмотрения дела военного М.А. Литвинова, о котором шла речь выше). Налогоплательщики имеют право безнаказанно обращаться в налоговую инспекцию для получения налогового вычета, даже если не хватает подтверждающих документов либо есть ошибки в их заполнении. Познание тонкостей и неких правил просто освободит от заморочек и утраты времени на их исправление. 

Не запрашивать налоговый вычет с суммы материнского капитала. 

9. Просить больше, чем заплатили налогов 

Спецы сервиса Kazzna.ru нередко наблюдают такую ошибку: клиенты пробуют получить возврат на сумму больше, чем оплачено налогов. К примеру, человек зарабатывает 40 тыщ ₽ за месяц и за год платит налогов с дохода по ставке 13% на сумму 62 400 ₽. Запрашивать возврат 100 либо 200 тыщ ₽ сходу глупо. Налоговая инспекция сумеет возвратить не больше 62 400 ₽.  

Без помощи других подсчитать сумму уплаченных налогов по формуле: размер заработной платы*12*0,13 = уплаченный налог. Ещё сумма налога написана в справке 2-НДФЛ. Запрашивать вычет необходимо на сумму не наиболее уплаченных налогов. Если вы желаете получить вычет по недвижимости, то оставшуюся часть можно запросить в последующие годы.

Создатель:

Максим Глазков

Bit News
Добавить комментарий