С 17 марта сотрудники федеральной налоговой службы (ФНС) получили расширенный доступ к банковской тайне. Разобрались, какие сведения о вкладчиках сейчас доступны ведомству, для чего это необходимо и есть ли опасности для законопослушных людей.
Что случилось
Вступил в силу закон, который обязал банки предоставлять по запросу налоговой расширенную информацию о клиентах. Чтоб получить данные, ведомство обязано навести в кредитную компанию запрос, а та — ответить в течение трёх дней.
Перечень сведений, которые может запросить налоговая, ограничен. В него входят:
- копии паспортов клиентов;
- копии доверенностей на получение средств со счёта клиента;
- копии договоров на открытие и закрытие счетов;
- карточки с эталонами подписей и оттиска печати;
- информация о бенефициарных обладателях, выгодоприобретателях, представителях клиента.
Выяснит ли налоговая ваши расходы и остаток на счёте
У налоговой как и раньше нет прямого доступа к выпискам по операциям на счетах физлиц, тут новейший закон ничего не меняет. Сведения о расчётах ведомство может получить, лишь если в отношении человека идёт налоговая проверка и управляющий вышестоящего налогового органа либо ФНС даёт своё согласие на таковой доступ.
Для чего налоговой банковская потаенна
Сотрудникам ФНС нужен доступ к банковской тайне, чтоб предупредить уход от налогов. Это ожидаемое разъяснение, считает юрист «Столичной коллегии адвокатов «Аронов и Партнёры»» Рустам Жане. По его воззрению, новейший закон гласит о ужесточении контроля не только лишь за средствами, да и за действиями людей и компаний.
У ФНС становится больше инструментов для выявления укрытых источников доходов людей, добавляет кандидат экономических наук, управляющий партнёр аудиторско-консалтинговой группы «Эксперт Разведка» София Иевенко.
Налоговая сейчас может соотносить подтверждённый доход человека с суммами на всех его счетах во всех банках. Это дозволяет выявить неучтённые доходы, а означает, и налоги. В пример экономист приводит случаи, когда клиенты открывают счета в различных банках и всюду предоставляют одно и то же доказательство дохода на сумму, которая в разы меньше остатков на всех счетах. До этого это никак не отслеживалось, так как банк отвечал лишь за открытые у себя счета.
Доступ к банковской тайне также поможет ФНС выявлять людей, которые завлекают третьих лиц для размещения и управления своими средствами. Это означает, с одной стороны, налоговой будет проще отыскать конечного обладателя средств, сопоставить суммы на его счетах с доходами и начислить недополученные налоги. С иной стороны, поправки дозволят выявлять массовых управляющих счетами физлиц. И они, по воззрению Софии Иевенко, будут считаться таковыми же неблагонадёжными, как массовые учредители — люди, зарегистрировавшие огромное количество компаний, которые, по воззрению ФНС, могут оказаться фиктивными и в реальности не вести никакую деятельность, только существовать для минимизации налогов.
Избрать прибыльную карту
Вероятна ли утечка банковской потаенны из налоговой
Все сведения, которые получает налоговая, составляют налоговую тайну. Они имеют особый режим хранения и доступа.
Но утечка инфы вероятна, считает Рустам Жане. Таковой вывод он делает, исходя из ситуации с банками: есть примеры, когда нерадивые сотрудники банков передают индивидуальные данные клиентов третьим лицам, и позже клиентам звонят мошенники, представляются сотрудниками банка. Сейчас возможность утечек и схожих звонков выше, так как сделалось больше людей, у каких есть доступ к банковской тайне, заключает юрист.
Выводы
Налоговая получила доступ к копиям паспортов клиентов банков, доверенностей на распоряжение средствами, договоров на открытие счёта и образчикам подписей.
Ведомству это необходимо, чтоб отыскивать неучтённые доходы людей и доначислять налоги.
Для честных налогоплательщиков поправки ничего не меняют, убеждены в ФНС, но юристы боятся, что утечек индивидуальных данных станет больше.
Читайте по теме: Как будут работать новейшие правила контроля за операциями с наличными
Создатель:
Юлия Кармакова