В июле компания из Казани Finiko, которая принимала у клиентов деньги и обещала доходность 20–30%, прекратила выплаты. Разобрались, что изначально должно было насторожить вкладчиков и есть ли у них шансы вернуть деньги.
Что случилось
Компания Finiko существует с 2019 года. Она брала деньги клиентов под управление. Взамен обещала делиться доходами от игры на бирже, выплачивать 20–30% от суммы вложений. При этом лицензии на деятельность по привлечению денег у фирмы не было, в государственных реестрах и в налоговых органах она не регистрировалась.
В пользовательском соглашении на сайте компании сказано, что Finiko за деньги клиентов не отвечает. Там же есть официальное название фирмы — Cyfron FNK LTD — и адрес регистрации в государстве Сент-Люсия. В разделе «Контакты» — только электронная почта, ни одного телефона, никаких данных о лицензиях и других юридических документах.
До недавнего времени компания давала клиентам выводить деньги (обычно небольшими суммами), те вкладывали ещё больше и рассказывали о своих доходах знакомым. В результате приходили новые вкладчики. Среди них, например, 34-летняя Татьяна из Мурманска. Она взяла кредит на 1,7 миллиона ₽ и вложила деньги в Finiko — чтобы обеспечить себя и малыша в декрете, пишет «Газета.ru». Похожих историй в интернете много.
В июне Центробанк включил Finiko в список нелегальных финансовых компаний. Регулятор увидел в работе организации признаки финансовой пирамиды и предупредил об этом россиян. Сразу закрыть подобные компании Банку России сложно, на сбор доказательств нужно время.
Из пользовательского соглашения Finiko
Есть ли возможность вернуть деньги
Один из основателей Finiko Кирилл Доронин заявил, что организует новую фирму для выплаты денег и рассчитается со всеми в течение полугода. «Служба возврата денег» якобы приступила к работе 20 июля, но клиенты говорят, что никто с ними на связь не выходит.
Против Finiko возбуждены уголовные дела в России и Казахстане. По данным прокуратуры Татарстана (она завела уголовное дело), компания получила от клиентов не меньше 80 миллионов ₽, а по неофициальной оценке речь идёт о 7 миллиардах ₽.
Всем пострадавшим нужно подавать заявления в любой правоохранительный орган, например прокуратуру или полицию, где должны завести уголовное дело по статье «Мошенничество», пояснили в прокуратуре Татарстана. Там отметили, что подобные дела часто доходят до суда, но вернуть вложенные деньги очень сложно.
«Большое число преступников доходит до суда, но вот порадовать тем, что во всех случаях возмещается ущерб, мы не можем. Найти сумму или имущество, которое удаётся реализовать, не получается. С начала 2000-х люди не могут ничего получить», — отметила зампрокурора Татарстана Юлия Наумова.
Медитации и обещания очередных мошенников как попытка вернуть вложения в Finiko
Сейчас клиенты Finiko пишут заявления в полицию и собирают подписи под петицией с требованием привлечь к ответственности основателей финансовой пирамиды.
В закрытом Telegram-чате одна из пострадавших предложила провести коллективную медитацию, чтобы «всё стало, как раньше» и «ни один вкладчик в итоге не пострадал». Там же есть люди, которые убеждают пострадавших не писать заявления в прокуратуру, так как это только замедлит возврат денег.
В интернете появились специалисты, которые обещают подать в суд на Finiko и вернуть вложенные деньги. Однако это тоже могут быть мошенники, предупреждает TJ.
Скриншот переписки в одном из Telegram-каналов Finiko, источник: 66.ru
7 признаков финансовой пирамиды
Вот признаки, которые могут указывать на то, что перед вами — финансовая пирамида:
- отсутствие лицензии властей на деятельность по привлечению денег;
- обещание высокой доходности, в несколько раз выше рыночного уровня;
- массированная реклама с обещанием высокой доходности;
- отсутствие информации о финансовом положении;
- отсутствие адресов, телефонов и другой контактной информации, единственный способ связаться с компанией — электронная почта;
- отсутствие у компании собственных основных средств или активов;
- отсутствие точного определения деятельности компании.
Подробнее об этих признаках мы писали в отдельной статье. Там же есть тест, который показывает, насколько хорошо человек умеет определять — финансовая пирамида перед ним или нет.
Читайте по теме:
7 опасных финансовых компаний, в которые лучше не вкладывать деньги
По банковским вкладам доход гарантирован
Выбрать выгодный вклад
Автор:
Юлия Кармакова