Начинающие инвесторы могут приобрести акции 1700 русских и американских компаний, а квалифицированные инвесторы — больше 10 тыщ ценных бумаг компаний, расположенных в различных странах мира. Рассказываем, как получить статус квалифицированного инвестора.
Для чего нужен статус квалифицированного инвестора
По словам заместителя гендиректора по электрической торговле «Открытие брокер» Александра Дуброва, статус квалифицированного инвестора нужен, если вы желаете:
• получить доступ к работе с зарубежными ценными бумагами, не представленными на русских биржах — акции и фонды, к примеру ETF, REIT (фонды недвижимости ), CEF (закрытые фонды), SPAC (кандидатура IPO) и пр. Большая часть этих инструментов обращаются на биржах США, Германии и Англии;
• брать инструменты с фиксированной доходностью — квазироссийские (это когда русские компании учреждают в остальных странах мира компании, а те выпускают еврооблигации) и зарубежные еврооблигации (их будет доступно больше, чем ранее);
• брать сложноструктурированные продукты, к примеру нотки (соединяют облигации либо депозит с рискованными инструментами — опционами).
Заработать на вкладе больше, чем на нотках
Способности неквалифицированного и квалифицированного инвестора
Статус квалифицированного инвестора подразумевает проф подход и завышенный риск инвестирования. Конкретно потому правительство предъявляет особые требования к людям, желающим получить доступ к такому широкому списку денежных инструментов. Всего есть 5 требований. Довольно соответствовать одному из их.
Они все сводятся к тому, что необходимо иметь особое образование, опыт работы в денежных компаниях либо скопления в размере от 6 миллионов ₽.
5 требований для получения статуса квалифицированного инвестора
Иметь на одном либо нескольких счетах не меньше 6 миллионов ₽. Подходят вклады, счета до востребования, остатки по банковским картам, обезличенные железные счета, открытые в банках.
взять выписку со счёта из банка, где хранятся средства, и обратиться к брокеру.
Иметь на одном либо нескольких брокерских счетах ценные бумаги (акции, облигации и т. д.) на сумму не меньше 6 миллионов ₽. Эти бумаги могут находиться в доверительном управлении.
если ценные бумаги хранятся у 1-го брокера, то необходимо обратиться к нему за предоставлением статуса. Если ценные бумаги находятся у различных брокеров, то необходимо запросить выписки со счетов, передать их брокеру.
Работать не меньше 2-ух лет с ценными бумагами в компании, которая имеет статус проф участника рынка ценных бумаг (перечень на веб-сайте ЦБ). Подойдёт также опыт не наименее трёх лет в компании без этого статуса, но торговавшей ценными бумагами.
взять копию трудовой книги и заверить её у работодателя. Документ передать брокеру.
Совершить за крайний год на бирже не наименее 1 сделки за месяц и как минимум 10 за квартал. При всем этом оборот всех этих сделок должен быть не наименее 6 миллионов ₽.
заказать брокерский отчёт и передать его брокеру для получения статуса.
Иметь высшее экономическое образование 1-го из вузов (перечень), аттестат спеца денежного рынка, страхового актуария, аудитора либо один из этих сертификатов:
-
Financial Risk Manager;
-
Chartered Financial Analyst;
-
Certified International Investment Analyst.
создать копию документа о образовании и передать её брокеру.
Зависимо от брокера для получения статуса квалифицированного инвестора необходимо приехать к нему в кабинет, выслать заявку с копиями документов через личный кабинет либо на почту.
Документы рассматриваются и проверяются в течение 1–5 дней (брокер может отказать, к примеру, из-за ошибки в документах). Почти всегда эта услуга предоставляется безвозмездно. Но, к примеру, в Промсвязьбанке за присвоение статуса необходимо заплатить комиссию 5000 ₽.
Опосля того как вы получите статус, в личном кабинете на веб-сайте брокера и в его приложении для вас автоматом станут доступны новейшие способности для вложения средств.
Как получить статус у огромнейших брокеров
Брокер
Как получить статус квалифицированного инвестора
Тинькофф Банк
Выслать копии подтверждающих документов в чате приложения «Тинькофф инвестиции»
ВТБ
Обратиться с документами в один из этих кабинетов
БКС
Заполнить заявление и прикрепить к нему документы в личном кабинете
Альфа-Банк
Принести документы в хоть какой кабинет либо заполнить заявление и приложить документы здесь
Финам
Обратиться в ближайшией кабинет
Сбербанк
Обратиться в один из этих кабинетов
Открытие
Обратиться в один из этих кабинетов
Промсвязьбанк
Предоставить подлинники документов в кабинет, по почте либо курьером. Стоимость услуги — 5000 ₽
Фридом финанс
Загрузить документы в формате PDF через личный кабинет в приложении либо на веб-сайте
Принципиальные детали
✅ Статус квалифицированного инвестора действует на неизменной базе. Его не надо подтверждать пару раз.
✅ Статус квалифицированного инвестора даётся персонально в рамках работы с одним брокером. Если вы работаете с несколькими русскими брокерами, то у всякого брокера по мере необходимости можно запросить этот статус.
✅ Опосля присвоения статуса сумма вложений может понижаться. Даже если размер ваших активов будет меньше 6 миллионов ₽, вы не потеряете собственный статус квалифицированного инвестора.
✅ Для отказа от статуса квалифицированного инвестора необходимо написать заявление брокеру.
Личный опыт: я стал квалифицированным инвестором
Я получил статус в 2019 году у брокера «Финам». Для этого потребовалось подтвердить наличие активов на сумму минимум 6 миллионов ₽. Подступали как биржевые инструменты (акции/облигации), так и вклады в банках. Необходимо было собрать справки, причём датированы они должны быть все одним числом. Часть моих активов была в самом «Финаме», потому здесь не было заморочек, а вклады были в Сбербанке, Альфа-Банке и Тинькофф Банке. Пришлось созваниваться с менеджерами в этих банках, согласовать одну пригодную всем дату, когда они сделают мне выписку по счёту и курьером (это стоило около 500 ₽) направят в столичный кабинет «Финама». Здесь, естественно, пришлось поломать голову над логистикой. Но всё полностью реализуемо. На подготовку бумаг ушло приблизительно 10 дней.
В целом для человека, понимающего, как работает фондовый рынок и брокеры, последней необходимости получать этот статус нет. Довольно открыть счёт у зарубежного брокера с доступом ко всем инструментам (у меня это Interactive Brockers, IB). Минус в том, что IB не является нашим налоговым агентом, потому декларацию 3-НДФЛ приходится заполнять и подавать без помощи других. Также самому платить налог.
Чтоб отчасти снять с себя эти налоговые заморочки, часть ранца я веду у русского брокера. По данной для нас причине мне и потребовался статус квалифицированного инвестора — чтоб всё, что мне было доступно на IB, сделалось доступно и в «Финаме».
Получение статуса позволило мне брать ETF на южноамериканском рынке. А именно, стали доступны ETF от iShares и Vanguard (наикрупнейшие в мире управляющие компании), а не только лишь от FinEx (ETF-провайдер в Рф).
У меня три ранца:
-
дивидендный (в него я набираю акции компаний, дающие дивидендную доходность от 4 до 10%): At&t (телеком), British American Tobacco, ETF SDIV (содержит в себе акции компаний с самыми высочайшими дивидендами);
-
портфель роста (акции сверхтехнологичных компаний с NASDAQ): Facebook, Visa, PayPal;
-
венчурный (там многообещающие направления, а именно инвестиции в 5G, космос, электромобили): Macys, Simon Property Group, Schlumberger.
ETF есть во всех ранцах, не считая венчурного.
Читайте по теме: 10 правил удачного инвестора от интернационального финконсультанта
Создатель:
Максим Глазков